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Si usted está obligado a presentar una declaración de impuestos dependerá de varios factores, incluyendo su ingreso bruto, estado de representación, edad, y si usted es un dependiente de la declaración de impuestos federales de otra persona. Y es posible que tenga que presentar incluso si no debe ningún impuesto.

Según el IRS, los ingresos incluyen dinero, propiedades o servicios. Cualquier ingreso está sujeto a impuestos a menos que la ley lo exima específicamente, y todos los ingresos imponibles deben ser reportados en su declaración de impuestos. Algunos ingresos aunque no esten sujetos a impuestos también deben ser reportados, a pesar de que usted no pagará impuestos sobre él.

Los ingresos no ganados, como la mantención de niños o los beneficios del Seguro Social, no están sujetos a impuestos sobre la nómina, pero usted paga impuestos federales y a veces estatales sobre la renta. Y algunos tipos de ingresos no ganados se gravan a una tasa de ganancias de capital más baja, en lugar de su tasa impositiva normal.

Los contribuyentes se tratan de manera diferente en función del estado del hogar. Hay cinco: soltero, casado presentando conjuntamente, casado presentando por separado, jefe de familia y viuda(s) calificado(s) con hijo a su poder. Su estado afecta su tasa de impuestos, deducción estándar y elegibilidad para ciertas deducciones y créditos.

Estados Unidos tiene un sistema tributario progresivo, por lo que no todos sus ingresos están necesariamente pagando la tarifa de impuestos.

Los grupos de impuestos se refieren a la gama de ingresos a tasas específicas, mientras que su tasa marginal es el limite más alto aplicable a sus ingresos. Hay siete tasas de impuestos en virtud de la legislación fiscal vigente.

Las deducciones reducen los ingresos que tienen que pagar impuestos. Usted tiene la opción de tomar una deducción estándar o detallar sus deducciones. Cuando usted detalla, usted reduce los ingresos por el valor de ciertos gastos deducibles bajo la ley de impuestos de los Estados Unidos. Por ejemplo, si paga los intereses de la hipoteca, puede deducir los intereses pagados, pero solo si detalla.

Para decidir qué deducciones tomar, compare el valor de la deducción estándar con el valor total de sus deducciones detalladas. La deducción estándar se elevó para los años fiscales 2018 a 2025. Para 2019, los importes de deducción estándar son:

• $12,200 si usted presenta como soltero o casado presentando por separado
• $18,350 si usted presenta como jefe de familia
• $24,400 si usted presenta como casado presentando conjuntamente

Debido a que la reforma fiscal aumentó significativamente la deducción estándar, es posible que sus deducciones detalladas no excedan el monto de deducción estándar para su estado de presentación.

Tanto los créditos fiscales como las deducciones fiscales pueden reducir la cantidad de impuestos que debe pagar. Las deducciones reducen la cantidad de ingresos sobre los que paga impuestos, lo que a su vez puede reducir sus impuestos. Los créditos son una reducción dólar por dólar en la cantidad de impuestos que debe.

Las deducciones y créditos a las que eres elegible para reclamar varían dependiendo de su situación. Estas son algunas deducciones que puede reclamar incluso si no detalla.

• Contribuciones a acuerdos individuales de jubilación, incluyendo cuentas IRA, SEP-IRA, IRA simples y 401(k)s en solitario (estas se retiran gradualmente a ingresos más altos)
• 50% de impuestos self-employment
• Intereses de préstamos estudiantiles de hasta $2,500
• Matrícula y tasas para la educación superior de hasta $4,000 si usted cae dentro de los límites de ingresos (todavía no está claro si esta deducción estará disponible para el año fiscal 2019)
• Contribuciones de la cuenta de ahorros de salud hechas con fondos personales
• Deducciones que puede ser elegible para reclamar solo si detalla:
  1. Máximo de $10,000 para el total de impuestos estatales y locales pagados (impuestos SALT)
  2. Intereses de hasta $1 millón de deuda hipotecaria de vivienda elegible para préstamos contratados antes del 15 de diciembre de 2017, y hasta $750,000 de deuda hipotecaria de vivienda elegible para préstamos contratados después de eso
  3. Una deducción por gastos médicos, pero solo si cuestan al menos 7.5% de sus ingresos (un umbral aplicable para los años fiscales 2017 y 2018)
  4. Una deducción por contribuciones caritativas que no excedan un porcentaje establecido de ingresos
• Y finalmente, aquí hay créditos que puede ser elegible para reclamar.
  1. El crédito tributario por ingresos proporciona un crédito para los estadounidenses de bajos ingresos.
  2. El crédito tributario por hijo proporciona un crédito de hasta $2,000 por niño calificado para los años tributarios 2018 a 2024. Tanto como $1,400 de este crédito es reembolsable. La elegibilidad comienza a ser gradual de $200,000 en ingresos para los archivadores individuales y $400,000 en ingresos para parejas casadas que presentan conjuntamente.
  3. El crédito tributario por cuidado de niños y dependientes se valora en 20%–35% de los costos de los gastos de cuidado permitidos, hasta $3,000 en gastos para el cuidado de una persona calificada. Un contribuyente que cuida de dos o más dependientes podría reclamar un crédito máximo de $6,000.
  4. El crédito tributario de American Opportunity proporciona un crédito máximo de $2,500 para los gastos educativos calificados pagados para los estudiantes elegibles. El crédito sólo está disponible para la matrícula pagada por los primeros cuatro años de educación postsecundaria y hay límites de ingresos.
  5. El crédito de aprendizaje de por vida proporciona un crédito máximo de $2,000 por año para los costos educativos postsecundarios. También hay límites de ingresos, y el crédito vale sólo 20% de los gastos calificados, hasta un máximo de $10,000.

Cada año, usted está obligado a presentar su declaración de impuestos federales para el año calendario anterior. Por lo general, la fecha límite de presentación es alrededor del 15 de abril, aunque si el 15 cae en un fin de semana o día festivo, la fecha límite puede ser cambiada al siguiente día hábil.

Tiene varias opciones para presentar su declaración.

• Correo: La dirección para enviar por correo en su declaración dependerá del estado en el que viva (el IRS ofrece una lista de direcciones)
• E-file del IRS, es gratis si sus ingresos son $66,000 o menos
• Presentación gratuita de impuestos en línea.
• Con software de preparación de impuestos comprado
• Profesional de impuestos pagados, si su situación es más compleja

Sin embargo, usted elige presentar, tenga en cuenta que el envío de su declaración electrónicamente tiene varias ventajas. Si tiene un reembolso, podría obtenerlo antes a presentar sus impuestos por e-file, ya que el IRS procesa las declaraciones presentadas electrónicamente más rápido que las devoluciones en papel por correo.

De acuerdo con el IRS, la mayoría de los reembolsos se emiten en 21 días o menos para los contribuyentes que presentaron por e-file y que eligieron tener su reembolso depositado directamente en su cuenta de banco. Los reembolsos tardan hasta seis semanas si envió devoluciones por correo. Reclamar ciertos créditos o deducciones podría retrasar su reembolso. Puede comprobar el estado de su reembolso en el sitio web del IRS«¿Dónde está mi reembolso?»

Si no puede pagar sus impuestos, es imperativo que todavía presente una declaración de impuestos y decida pagar lo que debe. Si no se presentan y/o pagan sus impuestos a tiempo, se producirán intereses y sanciones.

Si no puede pagar el monto total que debe antes de la fecha límite, el IRS tiene múltiples opciones de pago que podrían ayudar, incluyendo acuerdos de pago a plazos. Tenga en cuenta que seguirá teniendo intereses, y posiblemente sanciones, incluso si entra en un acuerdo de pago.

Los costos y cargos de los planes de pago varían dependiendo de la duración de su plan y si usted solicita por correo o por internet.